家族・趣味(サーフィン・キャンプ)・資産運用・仕事を4つの柱に人生で極上の時間を得る為の活動を記録したブログ

Life is Beautiful‼︎

自身の資産は、定期的にメンテナンスした方が良いですね

 
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管理者 shinpachiです。 ●4人家族です。家族は自分にとっての最優先事項です! ●サーフィンは15年以上続けています。もはやlife workです。仕事のエンジンは週末の波乗りです。 ●2015年よりオートキャンプを開始。年間10回20泊以上は家族でテント生活しています。キャンプはドップリはまっちゃいました〜 ●2008年よりインデックス投資信託の積立投資を開始。国内外個別株、純金積立も追加して世界分散投資を実行中。 ●2018年新築マンションを購入。リフォームを入れたり、家具や家電にこだわったので、満足しています! ●2018年より不動産投資家としてデビューしました。リスクを極力抑え、中長期的に不労所得を得ていきます。 ●本ブログのタイトル『Life is Beautiful』は、自分の大好きな言葉です。 「生きるって素晴らしい!」 読んで頂ける方に少しでもお役に立てるよう、日々更新していきます。
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資産管理についてです。

 

ここ半年くらい忙しく、全くできていませんでした。

 

自分の資産は、以下の金融機関を利用し、マネーフォワードにて管理運用しています。

●銀行口座は、用途別に7つ利用

●証券口座は、3つ利用

●クレジットカードは、メインとサブを使い分けて5枚利用

 

総資産はある程度把握していましたが、細かなメンテが出来ていませんでした。

 

以下のことが起きて、ちょっと整理しないとやばいなと。

①習い事の月謝が、口座振替することが出来なかった。

②クレジットカードのリボ払いにより、無駄な手数料を支払うことになりそうだった。

③先月の投資信託の積立が残高不足で出来なかった

④マンションの税金関係の積立が必要

 

対応として

①は他の口座から直ぐに入金します。

②は、リボ払いになっていた分を、繰上げ返済します。夏のハワイ旅行の航空券や、GWの出費が積み重なってしまいました。年利で15%の手数料なのでバカになりません。

③こちらも口座間で資金移動して、プールさせます。毎月のコツコツ積立は、自分の投資戦略の根幹になりますので、漏らさずにやりたいところ。

④昨年購入した自宅のマンションと、品川区の投資用マンションの固定資産税と都市計画税の支払い時期が近いので、予め引き当てしておきます。

 

財形貯蓄や持株会、保険の積立状況も確認します。

総資産は、ハワイ関係の大きな出費があったにも関わらず、若干増えていました。これらは、マネーフォワードで残高管理が出来ないので、別のエクセルシートでまとめたものを手打ちで入力しています。

 

来月は待ちに待ったボーナスが入りますので、必要経費と、投資信託の積立を引き当てしつつ、バーゲンで買い物したいですね。

 

銀行口座だけでなく、クレジットカードも用途に応じて使い分ける傾向にあり、総資産の入出金の管理が大変です。

自分の場合は、クレカを以下で使い分けしています。メインはANAゴールド、サブはAmazonゴールド、用途別として楽天カード、交通系のオートチャージ用で2枚を使っています。

 

マネーフォワードなどを活用するのも1つの手かもしれません。上記のようなミスを無くす為、定期的に資産管理は必要ですね。

 

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管理者 shinpachiです。 ●4人家族です。家族は自分にとっての最優先事項です! ●サーフィンは15年以上続けています。もはやlife workです。仕事のエンジンは週末の波乗りです。 ●2015年よりオートキャンプを開始。年間10回20泊以上は家族でテント生活しています。キャンプはドップリはまっちゃいました〜 ●2008年よりインデックス投資信託の積立投資を開始。国内外個別株、純金積立も追加して世界分散投資を実行中。 ●2018年新築マンションを購入。リフォームを入れたり、家具や家電にこだわったので、満足しています! ●2018年より不動産投資家としてデビューしました。リスクを極力抑え、中長期的に不労所得を得ていきます。 ●本ブログのタイトル『Life is Beautiful』は、自分の大好きな言葉です。 「生きるって素晴らしい!」 読んで頂ける方に少しでもお役に立てるよう、日々更新していきます。
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