自身の資産は、定期的にメンテナンスした方が良いですね
資産管理についてです。
ここ半年くらい忙しく、全くできていませんでした。
自分の資産は、以下の金融機関を利用し、マネーフォワードにて管理運用しています。
●銀行口座は、用途別に７つ利用
●証券口座は、３つ利用
●クレジットカードは、メインとサブを使い分けて５枚利用
総資産はある程度把握していましたが、細かなメンテが出来ていませんでした。
以下のことが起きて、ちょっと整理しないとやばいなと。
①習い事の月謝が、口座振替することが出来なかった。
②クレジットカードのリボ払いにより、無駄な手数料を支払うことになりそうだった。
③先月の投資信託の積立が残高不足で出来なかった
④マンションの税金関係の積立が必要
対応として
①は他の口座から直ぐに入金します。
②は、リボ払いになっていた分を、繰上げ返済します。夏のハワイ旅行の航空券や、GWの出費が積み重なってしまいました。年利で15%の手数料なのでバカになりません。
③こちらも口座間で資金移動して、プールさせます。毎月のコツコツ積立は、自分の投資戦略の根幹になりますので、漏らさずにやりたいところ。
④昨年購入した自宅のマンションと、品川区の投資用マンションの固定資産税と都市計画税の支払い時期が近いので、予め引き当てしておきます。
財形貯蓄や持株会、保険の積立状況も確認します。
総資産は、ハワイ関係の大きな出費があったにも関わらず、若干増えていました。これらは、マネーフォワードで残高管理が出来ないので、別のエクセルシートでまとめたものを手打ちで入力しています。
来月は待ちに待ったボーナスが入りますので、必要経費と、投資信託の積立を引き当てしつつ、バーゲンで買い物したいですね。
銀行口座だけでなく、クレジットカードも用途に応じて使い分ける傾向にあり、総資産の入出金の管理が大変です。
自分の場合は、クレカを以下で使い分けしています。メインはANAゴールド、サブはAmazonゴールド、用途別として楽天カード、交通系のオートチャージ用で２枚を使っています。
マネーフォワードなどを活用するのも１つの手かもしれません。上記のようなミスを無くす為、定期的に資産管理は必要ですね。
