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Life is Beautiful‼︎

2023年の目標進捗状況(4Q)

2023/12/31
 
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管理者 SYaRioN(シャリオン)です。 ●4人家族です。家族は自分にとっての最優先事項です! ●サーフィンは20年続けています。もはやlife workです。仕事のエンジンは週末の波乗りです。 ●2015年よりオートキャンプを開始。年間10回20泊以上は家族でテント生活しています。キャンプはドップリはまっちゃいました〜 ●2008年よりインデックス投資信託の積立投資を開始。国内外個別株、純金積立も追加して世界分散投資を実行中。 ●2018年新築マンションを購入。リフォームを入れたり、家具や家電にこだわったので、満足しています! ●2018年より不動産投資家としてデビューしました。リスクを極力抑え、中長期的に不労所得を得ていきます。 ●本ブログのタイトル『Life is Beautiful』は、自分の大好きな言葉です。 「生きるって素晴らしい!」 読んで頂ける方に少しでもお役に立てるよう、日々更新していきます。
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11月も残すところ数日となりました。本当に1年は早いもので、もう師走となります。

 

 

直近でも気温が20度を超える日があるので、いまが何月なのか?という感覚が完全に麻痺しています。

 

 

まだ12月を残していますが、年末はバタバタするので第4Qの目標の振り返りをしたいと思います。

 

 

3Qの振り返りはこちらです。

2023年の目標進捗状況(3Q)

 

 

年初に立てた目標に対して、1年間取組み、その結果はどうだったのか?を3ヶ月単位で確認していきたいと思います。




 

メイン目標の達成状況

①【達成】家族でリッツカールトンホテルに泊まる

②【達成】沖縄、北陸、白川郷のどれかに家族旅行

→夏休みに家族で沖縄旅行へ行き、美しい海を満喫しました。あのラグジュアリーホテルの代名詞であるリッツ・カールトンホテルに無料で泊まれるマリオットボンヴォイカードの特典は無敵ですね。

マリオットボンヴォイアメックスカードによりリッツ・カールトン沖縄に無料宿泊してきました

沖縄本島から日帰りでアクセス可能な離島、水納島(みんなじま)へ行ってきました。

 

 

③【達成】FP3級合格

サラリーマンがフィナンシャルプランナー(FP)3級に合格した勉強方法

 

 

④【未達成】家計の安定運営

→将来に不安を覚え、一度立ち止まって10年間のライフプランシミュレーションを作成しました。その結果、10年後に年収のピークアウトと大学の学費(×2)が重なる時期が明確になり、その波を乗り切る為、新たな不動産投資戦略を策定しました。

10年後を見据えた不動産投資戦略を考える。築古ワンルームがアリだと思う理由

 

不動産投資戦略で大事になるのが、『如何に頭金を作っていくか』で、その答えはシンプルに家計をプラス収支にすることです。

 

得た収入の範囲で生活する、ボーナスは臨時の出費に備えるという家計の基本的な考え方です。しかしながら、我が家の現状は月々の収支がマイナスとなっており、はみ出た分を何とかボーナスで補填しているという危険な状況です。これではお金は貯まりません。家計の見直しがマストになります。

 

 

マネーフォワードの有料機能を使いながら、どの品目が予算をオーバーしているのか、一般的な基準値を超えているのかを分析し、家族で節約を行おうと考えています。

 

筋肉質な家計を作った上で、さらに不動産投資を拡大していきます。3年で5室を追加し、10年の間に3室のローンを完済し、その不労所得を支出の最大の波に投入するつもりです。

 

 

⑤【未達成】ビジネスで新規案件立上げ

→どうにもならない要因でプロジェクトがストップとなりました。残念としか言いようがありません。

 

 

⑥【達成】国内サーフトリップ

→10月に4泊5日で種子島トリップに行ってきました。南国雰囲気全開で最高の波が迎えてくれました。

鹿児島県 種子島へ4泊5日のサーフトリップ。島の波はやっぱりハンパない!?

 

 

⑦【達成】年間60日サーフィン

→12月末で年間90日になりました。コンスタントに海へ通えています。在宅勤務により平日の空いている海に行けるというのは幸せなことです。理想的な生活ができています。

 

 

⑧【達成】年間36日ランニング

→こちらは12月末で116日です。この1年で習慣化できました。単純計算で3日に1回程度走ることが出来ています(でも何で痩せないんだろ・・・) 来年はハーフマラソンにチャレンジしてみたいと考えています。

 

 

⑨【未達成】体重マイナス2kg

→2kg増加してしまいました。週2サーフィンをして、週2〜3日ランニングをしていましたが、ダメでした。見た目で太ったという印象はないのですが、結果は数字が示す通りです。40代になると普通には痩せませんね。食事を制限するしかありません。

 

 

⑩【達成】不動産投資 戸建や築古収益物件の検討

→将来的な不動産投資の方向性が定まりました。築古ワンルームを進めていきます。

築古戸建不動産投資のメリット・デメリットを検証。物件選びのポイントもまとめます

 

 

10個の掲げた目標に対して、達成は7つ、未達成は3つになりました。

 

 

なかなか良い結果だったと思います。

 

難易度高め!サブ目標の達成状況

①【未達成】年間不労所得50万円

→不動産投資でいくつか空室が発生したことで目標額には届きませんでした。投資においてキャッシュフローは重要な要素ですので、今後も家賃の引上げや、キャッシュフローがしっかりと取れる築古ワンルームの追加物件購入等を検討していきます。株式は、引き続き高配当銘柄に投資を行い、配当金の雪だるまを大きくしていきます。

 

不動産投資で立て続けに退去が発生しました。

大阪物件でまさかの空室発生中・・・ 空室時にオーナーのすべきことをまとめます

 

 

②【達成】資料作成能力を大幅UP

 

③【達成】家事で家族に貢献

→妻が少しでも楽になるように、子供たちが喜んでくれるようにと考え行動出来たと思います。

 

 

④【達成】グロービス受講

→7〜9月に受講しました。私を含めて受講者の多くが実務の中で、正解のない悩みを抱えているリーダーシップやマネジメントについて体系的に学ぶことが出来ました。結果として、A・B・C・D・Fの評価でB評価を獲得しました。3ヶ月間6回に渡っての講義でしたが、予習・復習に追われながら毎回フラフラになるような濃密な時間でした。大きな学びとなり、ビジネスマンとして成長できたと思います。

 

 

⑤【達成】FP2級受験

⑥【達成】TOEIC受験→宅建に変更します。

→FP2級に合格しました。宅建は受験しましたが、残念ながら不合格です(あと1ヶ月あれば・・・、合格できたかも)来年の受験に向けて、今からコツコツ過去問に取組み、10年分を3周しようと思っています。TOEICも年内に受験します。

 

 

⑦【未達成】レーシック

→現在調査中なのと、手術代金の工面が難しく、今年は見送りします。

 

 

⑧【達成】年間70万円の投資信託積立

今年も世界分散投資でしっかりと積立投資が出来ました。2024年は新NISAとなりますが、無理のない範囲で着実に積み上げていきます。私の資産ポートフォリオは90%以上が国内外の株式・投資信託・純金です。これらのアセットは、私が寝ている間もちゃんと稼いでくれています。

2023年の投資戦略 積立投資の全銘柄公開

 

 

こちらは8つの目標に対して、達成6つ、未達成2となりました。

 

かなり高めの目標を設定したつもりですが、6つも達成ができたことに驚いています。今年は頑張りました。

 

まとめです

2023年も残り1ヶ月です。年末には今年の振り返りをするとともに、2024年の目標設定を行い、どのような1年にするのかをしっかりと考えていきたいと思います。

 

 

40代になると、1年が本当に早くて驚きます。ですが1ヶ月単位で見ていくと、仕事だけでなく家族や趣味に資産運用にと目まぐるしく忙しい。

 

 

日々の生活にただただ流されるだけでなく、40代をワクワクに変える為に活動していきます。

 

 

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管理者 SYaRioN(シャリオン)です。 ●4人家族です。家族は自分にとっての最優先事項です! ●サーフィンは20年続けています。もはやlife workです。仕事のエンジンは週末の波乗りです。 ●2015年よりオートキャンプを開始。年間10回20泊以上は家族でテント生活しています。キャンプはドップリはまっちゃいました〜 ●2008年よりインデックス投資信託の積立投資を開始。国内外個別株、純金積立も追加して世界分散投資を実行中。 ●2018年新築マンションを購入。リフォームを入れたり、家具や家電にこだわったので、満足しています! ●2018年より不動産投資家としてデビューしました。リスクを極力抑え、中長期的に不労所得を得ていきます。 ●本ブログのタイトル『Life is Beautiful』は、自分の大好きな言葉です。 「生きるって素晴らしい!」 読んで頂ける方に少しでもお役に立てるよう、日々更新していきます。
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